Investitorii cu resurse limitate au nevoie de metode pentru analiza și compararea oportunităților de investiții. Aceasta poate presupune compararea unor tipuri foarte diferite de investiții, de la acțiuni și obligațiuni la imobiliare, mărfuri și valute străine. Metoda ratei de rentabilitate medie este o modalitate prin care investitorii pot afla despre opțiunile lor înainte de a decide să angajeze bani pentru o anumită investiție.
Concentrați-vă pe returnări
Metoda ratei de rentabilitate medie nu ține cont de riscul unei investiții. În schimb, se concentrează pe rentabilitățile reale sau pe câștigurile din aceeași investiție din trecut. Formula pentru calcularea unei rate medii a rentabilității începe cu rentabilitatea pe o perioadă de timp împărțită la numărul de ani, luni sau trimestre trimestriale. Acest rezultat este împărțit la valoarea investiției care a fost necesară pentru a câștiga randamentul. Înmulțirea acestui rezultat cu 100 îl transformă într-un procent. De exemplu, un investitor poate investi 1.000 USD într-un fond mutual în 2012. Dacă fondul crește cu 100 USD în 2013 și cu încă 200 USD în 2014, randamentul mediu pe perioada de doi ani este de 150 USD pe an. Împărțit la investiția inițială de 1.000 USD, aceasta dezvăluie o rată medie de rentabilitate de 15%.
Timp flexibil
Metoda ratei de rentabilitate poate acoperi orice perioadă de timp specificată de un investitor. Fiecare investitor are propriul orizont de timp, care se referă la cât de curând ar putea dori investitorul să vândă investiția. Investitorii cu orizonturi lungi de timp, cum ar fi lucrătorii tineri care încep să economisească pentru pensionare, pot folosi decenii de date pentru a determina ratele medii de rentabilitate pentru diferite investiții. Un investitor cu un orizont de timp mai scurt poate utiliza date mai recente pentru a crea o rată medie de rentabilitate pe termen scurt.
Elimină statisticile periferice
Deoarece se bazează pe medii, rata medie a rentabilității elimină statisticile periferice din seturi de date. Acest lucru este util mai ales în mediile pe termen lung, unde câțiva ani de câștiguri pot reduce la minimum impactul unui singur an de pierderi. Toate investițiile implică risc, iar rata medie a rentabilității se ocupă indirect de risc, luând în considerare numai efectele sale tangibile asupra rentabilității investiției în medie. Evenimentele unice care afectează rentabilitatea nu sunt la fel de importante ca tendințele lente și constante ale cantității de bani pe care o investiție o face pentru proprietarii săi.
Comparație simplă
Metoda ratei de rentabilitate medie permite o comparație simplă între diferite tipuri de investiții. Deoarece rezultă un singur procent, investitorii pot obține rentabilitatea unei investiții dacă își produce rata medie de rentabilitate în viitor. Aceste informații sunt utile atunci când investitorii trebuie să ia în considerare și nivelul de risc al unei investiții și costul total al investiției. Simplitatea metodei îi permite să joace un rol în procesul complex de selectare a investiției potrivite.
